花旗银行搞了个大乌龙,美法官:多汇的5亿元收款人不用还

 

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据美国有线电视新闻网(CNN)日前报道,去年8月花旗银行(Citibank)汇款时误操作,错误地汇款9亿美元,造成“银行史上最大失误”。近日,美国法院裁定,收款人无需返还错误汇出的5.04亿美元。

(图:法新社)

老牌大型美商银行花旗(Citigroup)去年8月犯下银行业史上最大错误之一,汇款多打2个零,把其客户露华浓(Revlon)的债权人所该收到利息由800多万美元变超过9亿美元,在追回部份错误汇款后,尚有10家投资公司所收到共5.04亿美元(约20.2亿令吉)要不回,但周二(16日)却意外败诉,曼哈顿地方法院的法官傅曼裁定这些公司不用还,仍可上诉。

一般错误汇款,银行通常都有权要求收款者退还,而且若收款者动用错误汇款,在多数国家和美国大部份州都是涉及侵占或其他重罪,会被起诉。但纽约州法律不太相同,如果收款者本来就该拿到钱,即使金额不对,只要对错误汇款并不知情,就能把钱留下。

这10家投资公司表示,他们相信花旗汇来的贷款预付利息,因为露华浓确实欠他们钱,他们以为是很久后才到期的欠款因为某些因素提早到位。其中有几家公司内部文件显示,他们认为这些钱是惊喜,例如全州保险(Allstate)的投资组合经理当时在向上级报告的电子邮件中就写到:“不确定款项是否有误,这似乎不太可能。”

傅曼认为,这桩案件的收款者不该被期待认知到转帐出错,基于花旗的规模与信誉,债权人有合理理由相信收到的款项是准确无误,出于花旗清楚认知的。

花旗可上诉禁动用汇款

不过,傅曼同时也尊重花旗银行上诉的可能性,保留一项该行申请的临时禁制令,可以阻止10家涉及投资公司无法动用这笔错误汇款。

花旗银行发言人阿普希洛斯透过声明表示:“我们强烈反对此判决,一定会上诉。我们相信有权拿回这些钱。”

代表10家投资公司的律师罗伊格曼则说,“我的客户们对傅曼法官周到又细致的决定感到满意。”

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